Merkur PrivatBank : Offenlegungsbericht 2022

Bericht zur Erfüllung der

Offenlegungsanforderungen Nach Art. 433b Abs. 2 CRR

Merkur Privatbank KGaA

Angaben für das Geschäftsjahr 2022

(Stichtag 31.12.2022)

Die nachfolgenden Artikel beziehen sich auf die CRR (Verordnung (EU) Nr. 575/2013), soweit nicht anders angegeben.

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Unsere Bank verfügt gemäß Art. 431 CRR über geeignete Interne Verfahren, in denen wir festgelegt haben, wie wir unseren Offenlegungspflichten nachkommen. Dieser Offenlegungsbericht wurde im Einklang mit diesen Verfahren erstellt und von der Geschäftsleitung freigegeben.

1. Schlüsselparameter (Art. 447)

Tabelle EU KM1 - Schlüsselparameter

In TEUR

a	b	c	d	e
31.12.2022	30.09.2022	30.06.2022	31.03.2022	31.12.2021

				Verfügbare Eigenmittel (Beträge)
1			Hartes Kernkapital (CET1)	178.870					153.079
2			Kernkapital (T1)	221.720					195.929
3			Gesamtkapital	262.137					224.131
				Risikogewichtete Positionsbeträge
4			Gesamtrisikobetrag	2.135.253					1.735.796
				Kapitalquoten (in % des risikogewichteten Positionsbetrags)
5			Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%)	8,38					8,82
6			Kernkapitalquote (%)	10,38					11,29
7			Gesamtkapitalquote (%)	12,28					12,91
				Zusätzliche Eigenmittelanforderungen für andere Risiken als das Risiko einer übermäßigen Verschuldung (in %
				des risikogewichteten Positionsbetrags)
				Zusätzliche Eigenmittelanforderungen für	0,25					0,25
	EU 7a		andere Risiken als das Risiko einer
				übermäßigen Verschuldung (%)
	EU 7b		Davon: in Form von CET1 vorzuhalten	0,14					0,14
		(Prozentpunkte)
	EU 7c		Davon: in Form von T1 vorzuhalten	0,19					0,19
		(Prozentpunkte)
	EU 7d		SREP-Gesamtkapitalanforderung (%)	8,25					8,25
				Kombinierte Kapitalpuffer- und Gesamtkapitalanforderung (in % des risikogewichteten Positionsbetrags)
8			Kapitalerhaltungspuffer (%)	2,50					2,50
				Kapitalerhaltungspuffer aufgrund von	0,00					0,00
	EU 8a		Makroaufsichtsrisiken oder Systemrisiken auf
				Ebene eines Mitgliedstaats (%)
9			Institutsspezifischer antizyklischer Kapitalpuffer	0,00					0,00
	(%)
	EU 9a		Systemrisikopuffer (%)	0,00					0,00
10			Puffer für global systemrelevante Institute (%)
	EU 10a		Puffer für sonstige systemrelevante Institute
	(%)
11			Kombinierte Kapitalpufferanforderung (%)	2,50					2,50
	EU 11a		Gesamtkapitalanforderungen (%)	10,75					10,75
				Nach Erfüllung der SREP-	3,74					4,18
12			Gesamtkapitalanforderung verfügbares CET1
			(%)
				Verschuldungsquote
13			Gesamtrisikopositionsmessgröße	3.685.332					3.072.559
14			Verschuldungsquote (%)	6,02					6,38
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Zusätzliche Eigenmittelanforderungen für das Risiko einer übermäßigen Verschuldung (in % der Gesamtrisikopositionsmessgröße)

	EU 14a		Zusätzliche Eigenmittelanforderungen für das	0,00					0,00
				Risiko einer übermäßigen Verschuldung (%)
	EU 14b		Davon: in Form von CET1 vorzuhalten	0,00					0,00
		(Prozentpunkte)
	EU 14c		SREP-Gesamtverschuldungsquote (%)	3,00					3,00
				Anforderung für den Puffer bei der Verschuldungsquote und die Gesamtverschuldungsquote (in % der
				Gesamtrisikopositionsmessgröße)
	EU 14d		Puffer bei der Verschuldungsquote (%)
	EU 14e		Gesamtverschuldungsquote (%)	3,00					3,00
				Liquiditätsdeckungsquote
15			Liquide Aktiva hoher Qualität (HQLA) insgesamt	329.579					401.085
		(gewichteter Wert - Durchschnitt)
	EU 16a		Mittelabflüsse - Gewichteter Gesamtwert	383.230					398.584
	EU 16b		Mittelzuflüsse - Gewichteter Gesamtwert	245.922					107.977
16			Nettomittelabflüsse insgesamt (angepasster	137.307					290.607
		Wert)
17			Liquiditätsdeckungsquote (%)	240,03					138,02
				Strukturelle Liquiditätsquote
18			Verfügbare stabile Refinanzierung, gesamt	2.393.429					1.938.233
19			Erforderliche stabile Refinanzierung, gesamt	1.892.431					1.538.407
20			Strukturelle Liquiditätsquote (NSFR) (%)	126,47					125,99

München, 28. Juni 2023

Für die Geschäftsleitung

Dr. Andreas Maurer

Sven Krause

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