Die Aktien des indischen digitalen Zahlungsdienstleisters Paytm sind am Montag den dritten Tag in Folge unter ihr Tageslimit gefallen und haben 2,5 Milliarden Dollar an Marktwert verloren, nachdem eine behördliche Razzia in der vergangenen Woche Zweifel an der Geschäftstätigkeit des Unternehmens aufkommen ließ.

Die Reserve Bank of India (RBI) hatte die Paytm Payments Bank am Mittwoch vergangener Woche angewiesen, ab März keine neuen Einzahlungen auf ihre Konten oder ihre beliebten digitalen Geldbörsen mehr anzunehmen.

Die Maßnahme gegen die Paytm Payments Bank erfolgte nach jahrelanger Nichteinhaltung der Regeln der Zentralbank, unter anderem in Bezug auf die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, die Verwendung von Geldern und die technologische Infrastruktur, sagte eine mit der Situation vertraute Quelle. Die RBI hat auf Anfragen nach einem Kommentar zu dieser Angelegenheit nicht reagiert.

"Die gesamte Marke von Paytm ist betroffen, das Kreditgeschäft ist eingestellt und es besteht die Gefahr, dass der Ertragsstrom zusammenbricht. Es wird eine Weile dauern, bis das Unternehmen wieder auf die Beine kommt", sagte Vinit Bolinjkar, Leiter des Research bei Ventura Securities.

"Angesichts der behördlichen Maßnahmen und der Nachrichtenlage rund um die Ermittlungsbehörden ist das Schicksal der Aktie nicht absehbar, und wir brauchen einen weißen Ritter, um die Aktie zu retten."

Quellen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, sagten, dass die RBI Hunderttausende von Konten bei Paytm Payments Bank, einer der beliebtesten digitalen Zahlungs-Apps Indiens, gefunden hat, die ohne ordnungsgemäße Identifizierung eingerichtet wurden. Die RBI ist besorgt, dass einige der Konten für Geldwäsche genutzt worden sein könnten, so die Quellen.

Die Zentralbank hat die Informationen an das Enforcement Directorate, die indische Behörde zur Bekämpfung der Finanzkriminalität, weitergeleitet, fügten sie hinzu.

One 97 Communications, auch bekannt als Paytm und Muttergesellschaft der Paytm Payments Bank, bestritt jegliche Verbindung zur Geldwäsche und sagte, die Unternehmen seien nie von der Vollstreckungsbehörde untersucht worden.

Der indische Finanzminister Sanjay Malhotra sagte am Samstag gegenüber Reuters, dass die Direktion Paytm Payments Bank untersuchen werde, wenn es neue Anschuldigungen wegen unzulässiger Geldabschöpfung gebe.

Die Aktie von Paytm fiel am Montag an der Bombay Stock Exchange um 10% auf ein Rekordtief von 438,35 Rupien, nachdem sie in den beiden vorangegangenen Sitzungen um 20% gefallen war. Auch an der indischen National Stock Exchange erreichte die Aktie ein Rekordtief.

Die indischen Börsen haben das tägliche Handelslimit für Paytm am Montag von 20% auf 10% gesenkt, nachdem die Aktie am Donnerstag und Freitag abgestürzt war.

DIGITALE ZAHLUNGEN

Zwei Quellen, die mit der Angelegenheit direkt vertraut sind, sagten letzte Woche, dass das Geschäft der Paytm Payments Bank mit digitalen Geldbörsen nach dem 29. Februar möglicherweise nicht mehr betrieben werden kann, es sei denn, die indische Zentralbank RBI genehmigt die Übertragung der Lizenz an den Mutterkonzern One 97 Communications.

Die regulatorischen Maßnahmen der RBI könnten eine Vorstufe zum Lizenzentzug sein, so eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle.

Das Unternehmen betreibt die meisten Funktionen der beliebten digitalen Zahlungs-App, die mit Walmart's PhonePe und Google konkurriert. Paytm hat 330 Millionen digitale Geldbörsenkonten, die viele Menschen in Indien nutzen, um Geld zu überweisen, Rechnungen zu bezahlen und Zahlungen im Einzelhandel vorzunehmen.

Die State Bank of India (SBI), der größte Kreditgeber des Landes, teilte am Samstag mit, dass sie als Reaktion auf die Unsicherheit im Zusammenhang mit Paytm ihre Dienstleistungen für Händler und Einzelhändler über ihre Zahlungstochter SBI Payments Services erweitert.

"Wir sind bereit für sie", sagte SBI Chairman Dinesh Kumar Khara. "Wir sind sehr offen, was die Unterstützung der Händlergemeinschaft angeht, und wir werden mehr als glücklich sein, ihnen PoS-Geräte zur Verfügung zu stellen.

Die Zeitung Hindu Business Line berichtete am Montag, dass Paytm Sondierungsgespräche mit der HDFC Bank und Jio Financial Services führt, um das Geschäft mit digitalen Geldbörsen zu verkaufen, das unter der Paytm Payments Bank angesiedelt ist.

Paytm sagte, es kommentiere keine Marktspekulationen, während die HDFC Bank und Jio Financial nicht sofort auf Anfragen nach einem Kommentar zu dem Bericht reagierten.

Die Aktien von Jio Financial stiegen am Montag nach dem Bericht um 14,2%. ($1 = 83,0325 Indische Rupien) (Berichterstattung von Chris Thomas in Bengaluru und Siddhi Nayak in Mumbai; Redaktion: Edmund Klamann und Himani Sarkar)