Die verstärkte Kontrolle von Banken und anderen Finanzunternehmen durch die Reserve Bank of India (RBI) hat zu einer Reihe von aufsichtsrechtlichen Beschränkungen geführt, zuletzt bei der Kotak Mahindra Bank, dem viertgrößten privaten Kreditgeber Indiens nach Aktiva.

Am Mittwoch untersagte die RBI der Kotak Mahindra Bank aufgrund von Mängeln in der Informationstechnologie, neue Kunden auf digitalem Wege zu gewinnen und Kreditkarten auszugeben.

Seit 2020 hat die RBI u.a. der HDFC Bank, Indiens größtem privaten Kreditgeber, der Paytm Payments Bank, der Bankeinheit des Fintech-Unternehmens Paytm, und JM Financial Geschäftsbeschränkungen auferlegt. Im Folgenden finden Sie einige der wichtigsten Maßnahmen:

HDFC BANK

Im Dezember 2020 wies die RBI die HDFC Bank an, die Einführung neuer digitaler Produkte und die Ausgabe neuer Kreditkarten zu stoppen, nachdem es auf den digitalen Bankkanälen der Bank mehrfach zu Ausfällen gekommen war.

Die Beschränkungen dauerten bis März 2022 und behinderten das Geschäftswachstum der Bank, was dazu beitrug, dass die Aktie im Vergleich zu ihren Konkurrenten unterdurchschnittlich abschnitt.

BANK VON BARODA

Im Oktober 2023 untersagte die Zentralbank der staatlichen Bank of Baroda das Hinzufügen von Kunden zu ihrer mobilen App, bob World.

Al Jazeera berichtete, dass die Bank of Baroda Handynummern von Fremden verknüpft hatte, um die Registrierungen in der Anwendung zu steigern, was die Sicherheit gefährdete.

Die Beschränkung ist noch nicht aufgehoben.

BAJAJ FINANCE

Im November 2023 ordnete die RBI an, dass Indiens größte Nicht-Banken-Finanzgesellschaft (NBFC), Bajaj Finance, keine Kredite mehr im Rahmen von zwei ihrer Kreditprodukte anbieten darf.

Die Beschränkungen wurden wegen der Nichteinhaltung der Richtlinien der Zentralbank für die digitale Kreditvergabe verhängt. Die Einschränkungen sind immer noch in Kraft.

PAYTM PAYMENTS BANK

Ende Januar 2024 forderte die RBI die Paytm Payments Bank auf, ihren Betrieb bis zum 15. März einzustellen, da es immer wieder Probleme mit der Einhaltung der Richtlinien und Bedenken der Aufsichtsbehörden gab.

Reuters berichtet, dass die Bedenken der RBI vor allem aus Verstößen gegen die Regeln zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, der Verwendung von Geldern und der technologischen Infrastruktur resultierten.

IIFL FINANCE

Anfang März 2024 untersagte die RBI dem NBFC IIFL Finance das Anbieten von Goldkrediten und begründete dies u.a. mit Bedenken hinsichtlich der Bewertung der Goldsicherheiten durch den Kreditgeber und Verstößen gegen das maximal zulässige Verhältnis von Kredit zu Wert.

Die Beschränkungen sind immer noch in Kraft.

JM FINANCIAL

Ebenfalls im März 2024 wurde dem Nicht-Banken-Finanzierer JM Financial die Vergabe von Krediten gegen Aktien und Schuldverschreibungen aufgrund von Verstößen gegen aufsichtsrechtliche Bestimmungen und Bedenken hinsichtlich der Unternehmensführung untersagt.

Die Zentralbank erklärte, sie habe schwerwiegende Mängel in Bezug auf Kredite festgestellt, die das Unternehmen für die Finanzierung des Börsengangs bewilligt hatte. Der Kreditgeber, der keine Bank ist, darf weiterhin nicht in diesem Segment tätig sein.