Truist Financial hat am Dienstag mitgeteilt, dass es 27,7 Milliarden Dollar an niedrig verzinsten Anlagen verkauft hat, um sich auf bessere Alternativen zu konzentrieren. Dies ist Teil einer Neupositionierung, von der der Kreditgeber erwartet, dass sie ihm helfen wird, im Jahr 2024 höhere Erträge zu erzielen als zuvor prognostiziert.

Die Zinserhöhungen der US-Notenbank haben für die Banken einen Anreiz geschaffen, ihre Anlageportfolios neu zu ordnen. Kreditgeber, die während der Ära der annähernden Nullzinsen Anleihen gekauft haben, wollen sich von diesen Wertpapieren trennen und sie durch höher rentierliche Alternativen ersetzen.

Die Banken bauen auch Kapital auf, um einer potenziell strengeren Prüfung standhalten zu können, da die Aufsichtsbehörden sich auf die Fertigstellung der Basel III-Vorschläge vorbereiten, obwohl der Fed-Vorsitzende Jerome Powell im März angedeutet hat, dass die Regeln weit weniger belastend sein könnten, als die Branche zuvor erwartet hatte.

Durch den Verkauf der Truist-Wertpapiere und die Veräußerung der Versicherungsmaklerabteilung verbleiben der Bank 39,4 Milliarden Dollar an Kapital, das sie für Investitionen einsetzen kann.

Der Kreditgeber hatte fast 18,7 Milliarden Dollar des Gesamtbetrags in Wertpapiere mit kurzer Laufzeit investiert und würde das restliche Kapital als Bargeld halten, sagte er.

Die Neupositionierung würde der Truist eine Rendite von 5,22% einbringen, was deutlich über den 2,80% liegt, die die abgestoßenen Anlagen geboten hätten.

Der Verkauf von Wertpapieren würde im zweiten Quartal zu einem Verlust nach Steuern in Höhe von 5,1 Milliarden Dollar führen, aber die Bank sagte, dass sie für 2024 nur noch einen Rückgang der Erträge um 0,5 bis 1,5 % im Vergleich zum Vorjahr erwartet.

Bei der Bekanntgabe der Ergebnisse im vergangenen Monat hatte die Bank noch einen Rückgang von 4 bis 5 % erwartet.