Finanzen Capitec Bank Holdings Limited

Aktien

CPI

ZAE000035861

CPI

Banken

Schlusskurs Johannesburg S.E. Andere Börsenplätze 00:00:00 20.05.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
2.290 ^ZAR	+0,89 %		+0,03 %	+13,02 %

23.04.	Capitec Bank Holdings Limited berichtet über die Ergebnisse für das Geschäftsjahr bis zum 29. Februar 2024	CI
23.04.	Transcript : Capitec Bank Holdings Limited, 2024 Earnings Call, Apr 23, 2024

Bewertung

Steuerjahr: Februar	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Marktwert ¹	150.314	154.796	239.851	203.698	233.629	265.223	-	-
Unternehmenswert ¹	150.314	154.796	239.851	203.698	233.629	265.223	265.223	265.223
KGV	24,1 x	34,8 x	28,2 x	20,9 x	22,1 x	20,8 x	17,3 x	15,3 x
Rendite	0,58 %	1,2 %	1,75 %	2,39 %	-	2,46 %	2,9 %	3,32 %
Marktkapitalisierung / Umsatz	7,11 x	6,73 x	8,9 x	6,72 x	6,48 x	6,55 x	5,81 x	5,13 x
Unternehmenswert / Umsatz	7,11 x	6,73 x	8,9 x	6,72 x	6,48 x	6,55 x	5,81 x	5,13 x
Unternehmenswert / EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Unternehmenswert / FCF	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Yield	-	-	-	-	-	-	-	-
Price to Book	5,89 x	5,17 x	6,72 x	5,2 x	-	5,34 x	4,6 x	3,97 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	115.627	115.627	115.627	116.100	115.786	115.808	-	-
Referenzkurs ²	1.300	1.339	2.074	1.755	2.018	2.290	2.290	2.290
Datum der Veröffentlichung	14.04.20	13.04.21	12.04.22	18.04.23	23.04.24	-	-	-

¹ZAR in Millionen²ZAR

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: Februar	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Umsatz ¹	21.131	23.005	26.961	30.307	36.043	40.490	45.679	51.676
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	12.519	13.542	14.406	18.431	22.102	23.764	23.284	30.616
Umsatzrendite	59,24 %	58,87 %	53,43 %	60,81 %	61,32 %	58,69 %	50,97 %	59,25 %
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	8.060	5.588	10.935	12.199	13.448	16.483	19.790	23.365
Nettoergebnis ¹	6.243	4.452	8.523	9.707	10.567	12.655	15.203	17.475
Nettomarge	29,54 %	19,35 %	31,61 %	32,03 %	29,32 %	31,26 %	33,28 %	33,82 %
Gewinn pro Aktie ²	54,00	38,48	73,60	83,92	91,37	109,9	132,1	150,1
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF-Marge N	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende pro Aktie ²	7,550	16,00	36,40	42,00	-	56,39	66,42	75,93
Datum der Veröffentlichung	14.04.20	13.04.21	12.04.22	18.04.23	23.04.24	-	-	-

¹ZAR in Millionen²ZAR

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: Februar	2020 S2	2021 S1	2021 S2	2022 S1	2022 S2	2023 S1	2023 S2	2024 S1	2024 S2
Umsatz ¹	11.178	10.992	12.013	12.815	14.146	14.578	15.729	17.232	18.811
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT)	-	-	-	-	-	8.157	-	-	-
Umsatzrendite	-	-	-	-	-	55,95 %	-	-	-
Gewinn vor Steuern (EBT)	-	-	-	-	-	5.894	-	-	-
Nettoergebnis	-	-	-	-	-	4.668	-	-	-
Nettomarge	-	-	-	-	-	32,02 %	-	-	-
Gewinn pro Aktie	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende pro Aktie	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	14.04.20	30.09.20	13.04.21	30.09.21	12.04.22	29.09.22	18.04.23	28.09.23	23.04.24

¹ZAR in Millionen

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: Februar	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Nettoschuld	-	-	-	-	-	-	-	-
Nettoliquidität	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	28 %	17 %	26 %	26 %	-	27,3 %	28,1 %	28,2 %
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	5,31 %	3,06 %	5,1 %	5,25 %	-	6,03 %	6,57 %	6,42 %
Aktiva ¹	117.498	145.481	167.225	184.953	-	209.905	231.291	272.073
Buchwert je Aktie ²	221,0	259,0	309,0	338,0	-	429,0	498,0	576,0
Cash Flow pro Aktie	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex / Umsatz	-	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	14.04.20	13.04.21	12.04.22	18.04.23	23.04.24	-	-	-

¹ZAR in Millionen²ZAR

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für Capitec Bank Holdings Limited

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

C+

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

HALTEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

2.290 ZAR

Mittleres Kursziel

2.260 ZAR

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

-1,30 %

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsumsätze - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Einzelhandel und Hypothekenbanken

	% 1. Jan.	Kap.
CAPITEC BANK HOLDINGS LIMITED	+13,02 %	14,47 Mrd.
AL RAJHI BANKING AND INVESTMENT CORPORATION	-7,75 %	85,36 Mrd.
FIRSTRAND LIMITED	-5,85 %	21,19 Mrd.
FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION	+55,14 %	9,15 Mrd.
ABSA GROUP LIMITED	-5,06 %	7,04 Mrd.
PENNYMAC FINANCIAL SERVICES, INC.	+6,40 %	4,75 Mrd.
LIC HOUSING FINANCE LIMITED	+20,29 %	4,26 Mrd.
WALKER & DUNLOP, INC.	-9,06 %	3,45 Mrd.
WSFS FINANCIAL CORPORATION	-0,78 %	2,79 Mrd.
CATHAY GENERAL BANCORP	-16,38 %	2,76 Mrd.

Einzelhandel und Hypothekenbanken