FIFTH THIRD BANCORP 
Regionale Banken haben ihre Zinssätze für Einlagenkonten stetig erhöht, um Kunden zu binden, die ihr Geld auf höher rentierlichen Alternativen parken wollen.
Der ausgewiesene Nettozinsertrag der in Cincinnati, Ohio, ansässigen Fifth Third - die Differenz zwischen dem, was eine Bank an Krediten verdient und an Einlagen zahlt - sank im Quartal um fast 8,8% auf 1,38 Milliarden Dollar.
Die Nettozinsmarge schrumpfte im ersten Quartal auf 2,86% gegenüber 3,29% im Vorjahresquartal.
Fifth Third geht weiterhin davon aus, dass der Nettozinsertrag im Jahr 2024 zwischen 2% und 4% sinken wird. Die Analysten erwarten im Durchschnitt einen Rückgang von 3,4%, so die LSEG-Daten.
Die regionalen Konkurrenten U.S. Bancorp und KeyCorp gaben am Donnerstag ihre Ergebnisse bekannt und verzeichneten ähnliche Rückgänge beim Nettoinventarwert.
Die Rückstellungen für Kreditverluste fielen im Quartal auf 94 Mio. $ von 164 Mio. $ im Vorjahr.
Die höheren Zinssätze haben auch die Nachfrage nach Krediten gedämpft, da die Kreditnehmer auf Zinssenkungen warten.
Das durchschnittliche Gesamtportfolio an Krediten und Leasingverträgen von Fifth Third sank im Quartal um 4% auf $117,33 Mrd., was auf einen Rückgang des Verbraucher- und Gewerbeportfolios zurückzuführen ist.
Gleichzeitig stiegen die durchschnittlichen Einlagen der Bank um 5% auf $168,12 Milliarden, was auf höher verzinste Giro- und Geldmarktkonten zurückzuführen ist.
Der den Stammaktionären zur Verfügung stehende Nettogewinn des Kreditgebers fiel in den drei Monaten bis zum 31. März auf 480 Mio. $ oder 70 Cents pro Aktie, verglichen mit 535 Mio. $ oder 78 Cents pro Aktie im Vorjahreszeitraum.
Die Aktien von Fifth Third sind in diesem Jahr bis zum letzten Schlusskurs um 0,8% gefallen, verglichen mit einem Rückgang des KBW Regional Banking Index um 14,2%. (Berichterstattung von Arasu Kannagi Basil in Bengaluru; Redaktion: Ravi Prakash Kumar)
