YES BANK LIMITED Der eigenständige Nettogewinn des in Mumbai ansässigen privaten Kreditgebers hat sich im vierten Quartal auf 4,52 Milliarden Rupien (54,2 Millionen Dollar) mehr als verdoppelt, verglichen mit 2,02 Milliarden Rupien im Vorjahreszeitraum.
Damit wurde die durchschnittliche Prognose der Analysten von 3,41 Milliarden Rupien übertroffen, wie aus den Daten der LSEG hervorgeht.
Die Rückstellungen und Eventualverbindlichkeiten, d.h. die Mittel, die für potenzielle faule Kredite zurückbehalten werden, fielen von 6,18 Milliarden Rupien auf 4,71 Milliarden Rupien.
Die Yes Bank hatte im Vorjahresquartal mehr Geld zurückgestellt, nachdem sie faule Kredite an die Private-Equity-Gesellschaft J.C. Flowers übertragen hatte.
Die Bruttokreditausfallquote verbesserte sich Ende März auf 1,7%, gegenüber 2% Ende Dezember.
Die sonstigen Erträge der Bank - die Gebühren aus der Erbringung von Dienstleistungen für Kunden außerhalb des Kreditgeschäfts - stiegen im Jahresvergleich um 56,2%.
Der Nettozinsertrag, die Differenz zwischen den Zinserträgen aus Krediten und den Zahlungen an Einleger, stieg um 2,3% auf 21,53 Milliarden Rupien.
Die Nettozinsmarge, eine wichtige Rentabilitätskennzahl für Banken, sank von 2,80% im Vorjahr auf 2,4% und blieb im Quartalsvergleich unverändert.
Die meisten indischen Banken haben ihre Einlagenbasis angesichts der angespannten Liquiditätslage im Bankensystem und einer gesunden Kreditnachfrage gestärkt. Das hat ihre Kreditmargen belastet.
Die Kredite der Yes Bank stiegen im Jahresvergleich um 12,1%, während die Einlagen um mehr als 22% zunahmen.
($1 = 83,4000 indische Rupien) (Berichterstattung von Siddhi Nayak; Redaktion: Tom Hogue und William Mallard)
