Oracle Financial Services hat den Oracle Financial Services Compliance Agent eingeführt. Der KI-gestützte Cloud-Service ermöglicht es Banken, kostengünstige, hypothetische Szenariotests durchzuführen, um Schwellenwerte und Kontrollen anzupassen, Transaktionen zu sortieren, ruchlose Aktivitäten zu identifizieren und Compliance-Anforderungen effektiver zu erfüllen. Der Compliance Agent ist Teil des Oracle Financial Services-Portfolios von Lösungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Finanzkriminalität und Compliance. Er soll Finanzinstituten helfen, die Leistung ihrer Transaktionsüberwachungssysteme (TMS) ganzheitlich und kostengünstiger zu bewerten und zu optimieren und empirische Beweise zur Unterstützung von Geschäftsentscheidungen zu sammeln.

Mit diesem Service können Banken: Der Compliance Agent kann das AML-Risikoprofil neuer Produkte objektiv bewerten und messen und die Kontrollen zur Minderung dieser Risiken kosteneffizient bewerten, wodurch die Markteinführungszeit für neue Produkte verkürzt wird. Die Lösung bietet auch die statistische Grundlage, die erforderlich ist, um konservative Verzerrungen bei der Entscheidung über AML-Kontrollen für neue Produkte zu reduzieren. Dies ist ein Gewinn für Banken, die unter dem Druck stehen, innovative Produkte einzuführen, dies aber tun müssen, ohne die Bank neuen Möglichkeiten der Geldwäsche auszusetzen und umfangreiche und kostspielige Bewertungen vorzunehmen.

Der Compliance Agent kann auch proaktiv die Risiken von Hochrisikotypologien wie dem Menschenhandel bewerten und verringern. Auf der Grundlage der Ergebnisse eines Experiments kann ein Benutzer beispielsweise die Kontrollen anpassen und das TMS so gestalten, dass es diese Art von verdächtigen Transaktionsmustern besser aufspüren kann. Durch die Verstärkung des TMS für potenziell risikoreiche Verhaltensweisen sind Banken proaktiv auf die unbekannten potenziellen Angriffe vorbereitet, die für diese Typologien spezifisch sind.

Dies ist entscheidend dafür, dass die Banken bei den Aufsichtsbehörden und Kunden einen guten Ruf genießen. Darüber hinaus unterstützt der Compliance Agent die Compliance-Teams dabei, den Risikomodellierungsteams und den Aufsichtsbehörden Beweise zu liefern, damit diese die besten Kontrollen für eine effiziente Überwachung von Transaktionen und die Aktualisierung dieser Kontrollen zur Bekämpfung der sich ständig weiterentwickelnden Trends bei Geldwäschetaktiken einsetzen können. Banken können die KI-gestützten Analysen von Oracle nutzen, um schneller und kostengünstiger beweisgestützte Compliance-Entscheidungen zu treffen.

Die "Was-wäre-wenn"-Funktionen des Compliance Agent ermöglichen es den Anwendern, mehrere Optionen zu bewerten und die am besten geeignete und optimale Option auszuwählen. Er kann auch Erkenntnisse über Kontrollen wie Transaktionslimits für Bankprodukte liefern, um die Überwachung von Transaktionen zu verbessern.